Subskrybuj nas na Youtube
Zarząd Banku Pekao ocenia, że 2013 rok nie będzie łatwy dla sektora i spodziewa się spadku zysku o kilka punktów procentowych w środowisku spowolnienia gospodarczego, niższych stóp procentowych i spadających marż. Bank zamierza pozyskać ponad 400 tys. klientów w tym roku i zwiększyć ich transakcyjność, poinformował prezes Luigi Lovaglio.
Pekao SA oczekuje, że spadek zysków banków w sektorze wyniesie 10-15% w tym roku, zaś bank osiągnie wynik relatywnie wyższy.
"Uważamy, ze znajdujemy się na korzystniejszej pozycji niż inne banki. Wierzymy, że na rynku, na którym przewiduje się zmniejszenie zysków od 10% do 15%, Pekao SA osiągnie wynik relatywnie lepszy. Spadek wyniesie nie więcej niż kilka punktów procentowych" - powiedział Lovaglio podczas konferencji prasowej. To dotyczy zarówno zysku netto jak i brutto, dodał.
Zysk netto Pekao SA przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej wyniósł 2.955,7 mln zł w 2012 r. wobec 2.899,4 mln zł rok wcześniej, co oznacza wzrost o 1,9% r/r. Bank ocenia, że pomimo oczekiwanego dalszego spowolnienia gospodarki perspektywy dla sektora bankowego w 2013 roku pozostają dobre.
„W obszarze działalności komercyjnej priorytetem dla banku będzie pozyskiwanie nowych klientów oraz kontynuacja sprzedaży kredytów konsumpcyjnych i złotowych kredytów hipotecznych dla klientów indywidualnych, kredytów w segmencie SME oraz finansowanie w szczególności średnich przedsiębiorstw oraz projektów infrastrukturalnych" – podał bank w raporcie.
Dochody z działalności operacyjnej grupy Pekao w 2012 r. wyniosły 7.687,3 mln zł, i były o 0,6% niższe niż w 2011 r.
Wynik z opłat i prowizji spadł do 2.256, 8 mln zł w 2012 r. w porównaniu z 2.448,89 mln zł rok wcześniej w związku ze spowolnieniem na rynku kredytów konsumenckich, trwającym trendem migracji klientów do kanałów internetowych a także ze względu na niższe dochody z funduszy inwestycyjnych i działalności brokerskiej.
Wynik z odsetek sięgnął 4.805,42 w porównaniu z 4.557, 86 mln zł rok wcześniej, głównie dzięki wyższym wolumenom. Marża odsetkowa netto wyniosła 3,6% na koniec 2012 r. wobec 3,7% rok wcześniej.
MARŻA ODSETKOWA JEST POD PRESJĄ, JEJ POZIOM SPADNIE W 2013 R.
"W 2013 roku nie należy oczekiwać dalszego, znaczącego spadku rentowności obligacji skarbowych, w związku z tym wpływ wyniku z transakcji tego typu aktywami może być mniejszy. Równocześnie w wynikach banków mogą być widoczne konsekwencje obniżek stóp procentowych (NBP i rynkowych), które z reguły prowadzą do zawężenia marży odsetkowej i mają niekorzystny wpływ na wynik odsetkowy banków" - podał bank w raporcie, oceniając perspektywy dla rynku w tym roku.
„My odczujemy presję na marże w mniejszym stopniu niż rynek. Jednak pomimo działań, które podejmiemy, aby zminimalizować spadek stóp marża odsetkowa netto mogą się obniżyć" – powiedział dyrektor Dariusz Choryło.
Lovaglio powiedział, że marże odsetkowe są pod wielką presją, ze względu na fakt, że sytuacja w Europie jest niepewna, a stopy procentowe w Polsce zostały obniżone. Spada także skłonność firm i gospodarstw domowych do zaciągania zobowiązań.
„Przychody na klienta będą spadać i obecnie stają się bardzo ważne 4 elementy: poszerzenie bazy klientów, zachęcenie klientów do tego, żeby częściej korzystali z usług naszego banku, dalsze zwiększanie efektywności i obniżanie kosztów, a także dysponowanie portfelem kredytowym dobrej wielkości" - powiedział prezes na konferencji.
BANK CHCE POZYSKAĆ 400 TYS. KLIENTÓW W 2013 ROKU
Lovaglio poinformował, że priorytetem banku Pekao SA na 2013 rok jest pozyskiwanie nowych klientów indywidualnych i korporacyjnych. Bank chce zwiększyć ich liczbę o ponad 400 tys.
„W scenariuszu, który przewiduje spadek dochodowości najważniejsze jest zwiększanie liczby klientów. Mamy zamiar intensyfikować akcję w tym roku. Nasz cel to ponad 400 tys. klientów." – powiedział Lovaglio podczas konferencji prasowej.
„Jednocześnie chcemy znacznie ograniczyć liczbę klientów, którzy odchodzą z banku. Chcemy to połączyć poprawa procesów i przesunięć większej liczby pracowników do kontaktu z klientami" – dodał prezes
Bank podał, że koszty z działalności operacyjnej w 2012 r. utrzymane były pod kontrolą i wyniosły 3.622,9 mln zł. Były one niższe o 1,3% w porównaniu z kosztami z działalności operacyjnej w 2011 r.
Wskaźnik koszty/dochody spadł do 47,1% w 2012 r. wobec 47,5% rok wcześniej
Wynik odpisów z tytułu utraty wartości kredytów oraz rezerw na zobowiązania pozabilansowe grupy za 2012 r. wyniósł 669,4 mln zł i był o 131,5 mln zł (o 24,4%) wyższy niż w 2011 r., głównie z powodu trudnej sytuacji w branży budowlanej.
Relacja należności z utratą wartości do należności ogółem na koniec grudnia 2012 r. wyniosła 7,3% w porównaniu z 6,3% na koniec 2011 r., głównie na skutek reklasyfikacji niektórych ekspozycji kredytowych wobec branży budowlanej.
KOSZT RYZYKA NIE POWINIEN PRZEKROCZYĆ 80 P.B. W TYM ROKU
Bank podał, że koszt ryzyka wyniósł 72 punktów bazowych w 2012 r. wobec 63 p.b rok wcześniej i odzwierciedlał odporność aktywów pomimo presji w sektorze korporacyjnym, widocznej również w IV kw. 2012 r. Koszt ryzyka w IV kw. wyniósł 80 pb.
„Koszt ryzyka w tym roku powinien być niższy, niż poziom w ostatnim kwartale 80 pkt bazowych, bazując na naszym scenariuszu makroekonomicznym wzrostu PKB na poziomie 1,7% i stopniowej poprawie w II połowie roku oraz ograniczeniu pogorszenia sytuacji na rynku pracy" – powiedział Lovaglio.
Wskaźnik pokrycia rezerwami wyniósł 64,7% na koniec 2012 r. wobec 67,6% rok wcześniej,
Wartość kredytów i pożyczek udzielonych klientom (netto) wyniosła 97,79 mld zł wobec 96,68 mld zł rok wcześniej.
Kredyty klientów detalicznych na koniec grudnia 2012 r. wyniosły 40.484,9 mln zł i były o 10,2% wyższe niż na koniec 2011 r.
Kredyty korporacyjne zmniejszyły się o 2,0% r/r i na koniec grudnia 2012 r. wyniosły 62.679,3 mln zł.
„W perspektywie 2013 roku możliwa jest zmiana trendu w depozytach dla firm. Stopniowa poprawa wyników finansowych w połączeniu z ograniczeniem wydatków inwestycyjnych powinny przyczynić się do wzrostu poziomu depozytów na koniec 2013 roku. W przypadku kredytów dla przedsiębiorstw można oczekiwać spadku zainteresowania kredytami w związku z wyhamowywaniem procesów inwestycyjnych" – podał bank w raporcie, oceniając perspektywy rynku w 2013 r.
Zobowiązania wobec klientów grupy i zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych razem wyniosły 112 751,3 mln zł i były o 1,1% wyższe niż na koniec 2011 r.
Depozyty detaliczne, wyniosły 49 758,2 mln zł i były wyższe o 1,6% w porównaniu z końcem 2011 r. Depozyty korporacyjne wyniosły 62.993,1 mln zł i były wyższe o 0,7% w porównaniu z końcem 2011 r.
Wartość aktywów grupy Pekao SA wyniosła 150,95 mld zł na koniec 2012 r. wobec 146,59 mld zł rok wcześniej.
Na koniec grudnia 2012 roku bank prowadził 5 305,4 tys. złotowych rachunków bieżących, 246,0 tys. rachunków kredytów hipotecznych oraz 676,1 tys. rachunków kredytów konsumpcyjnych.
„Mocną strukturę kapitałową i płynnościową Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. odzwierciedla współczynnik wypłacalności na poziomie 19,0% oraz relacja kredytów netto do depozytów w wysokości 86,7% na koniec grudnia 2012 r. Pozwala to na dalszy solidny i stabilny rozwój działalności Grupy" – podano w raporcie.
ROE netto wyniosło 13,3% na koniec 2012 r. wobec 14,2% rok wcześniej.
Współczynnik wypłacalności w grudniu 2012 roku jest wyższy o 2,00 p.p. w porównaniu do grudnia 2011 roku z powodu wzrostu funduszy własnych o 12,1%.
ZARZĄD ZAREKOMENDUJE WYPŁATĘ 8,39 ZŁ DYWIDENDY NA AKCJĘ ZA 2012 R.
Zarząd Banku Pekao zarekomenduje akcjonariuszom przeznaczenie 75% zysku netto za 2012 r. na dywidendę, co oznacza wypłatę w wysokości 8,39 zł na akcję.
"Zarząd Banku Polska Kasa Spółka Akcyjna informuje, iż w dniu 14 marca 2013 roku postanowił przedłożyć zwyczajnemu walnemu zgromadzeniu propozycję wypłaty dywidendy za 2012 rok w wysokości 8,39 zł na 1 akcję, co przekłada się na wskaźnik wypłaty dywidendy 75% zysku netto Banku za 2012 rok" - głosi komunikat.
Wniosek zarządu uzyskał pozytywną opinię rady nadzorczej. Bank podkreśla, że spełnia kryteria określone w stanowisku Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) z dnia 27 listopada 2012 roku w sprawie zasad polityki dywidendowej banków.
"Zaproponowany przez zarząd banku dzień dywidendy to 21 czerwca 2013 roku, a dzień wypłaty dywidendy to 8 lipca 2013 roku" - podano także.
W ub.r. wyniosła 5,38 zł na akcję; przeznaczono na nią 49,96% zysku za 2011 r.
W ujęciu jednostkowym zysk netto w 2012 r. wyniósł 2.938,16 mln zł wobec 2.826,37 mln zł zysku rok wcześniej.
BANK PEKAO JEST OTWARTY NA AKWIZYCJE NA POLSKIM RYNKU
Pekao SA chce odegrać ważną rolę w konsolidacji polskiego systemu bankowego i analizuje wszystkie pojawiające się możliwości na rynku, poinformował prezes Luigi Lovaglio.
„Chcemy rosnąć i robimy to organicznie. Mamy silną pozycję pod względem płynności i kapitału i myślę, że możemy odegrać ważną rolę w konsolidacji polskiego systemu bankowego. Naszym obowiązkiem jest analizować dokładnie każdą możliwość, która pozwoliłaby na tworzenie wartości naszego banku" – powiedział Lovaglio podczas konferencji prasowej.
„Jednak naszym celem nie jest przeprowadzenie akwizycji po to, aby być dużym bankiem. Nasz kapitał będzie dedykowany wspieraniu organicznego wzrostu" – dodał prezes.
Bank Pekao działa od ponad 80 lat i jest jednym z największych banków Europy Środkowo-Wschodniej. Dysponuje drugą co do wielkości siecią oddziałów (ponad 1000 placówek w całym kraju) oraz siecią ponad 4000 bezpłatnych bankomatów w Polsce i 20 000 w całej Europie. Od 1998 roku akcje Pekao SA są notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Bank od 1999 r. należy do włoskiej grupy UniCredit.