Kryptowaluty: budowanie globalnej kultury compliance łączy się z lokalnymi działaniami

Droga Binance, największej na świecie giełdy kryptowalut, w kierunku budowania kultury compliance (zgodności) opiera się na licznych inicjatywach wyznaczających standardy branży. Zwiększają one bezpieczeństwo użytkowników i całego sektora kryptoaktywów.

Wczesne lata założonej przez entuzjastów technologii i traderów giełdy cechowało silne skupienie na użytkownikach, technologii i budowaniu biznesu. W miarę rozwoju organizacji i jej dojrzewania Binance, uznając istotne znaczenie compliance, zainwestował setki milionów dolarów w narzędzia, procesy i zespół, transformując swoje podejście. Ustanowił tym samym nowe standardy, jednocześnie pokazując branży, jak istotne jest rozwijanie obszaru zgodności dla legitymizacji i masowej adopcji kryptowalut.

Następujące zmiany regulacyjne doprowadziły do skupienia uwagi Binance na kwestiach związanych z zapewnieniem zgodności z obowiązującymi i mającymi wejść w życie przepisami. W 2024 r. firma nadal intensywnie inwestowała w compliance, przeznaczając zasoby na spełnienie norm regulacyjnych i zatrudniając czołowych ekspertów branżowych z całego świata. Niemniej jednak warto podkreślić, że transformacja była wspólnym wysiłkiem całej organizacji.

Zaangażowanie Binance w przestrzeganie regulacji jest widoczne również w ramach lokalnych operacji giełdy, w tym w Polsce. W 2024 r. zainwestowano znaczne środki w lokalne zasoby w zakresie compliance i AML (Anti-Money Laundering, przeciwdziałanie praniu pieniędzy). Dodatkowo Binance przeprowadził serię webinarów edukacyjnych dla polskich użytkowników, organizował spotkania lokalnej społeczności oraz opublikował liczne artykuły na temat unijnego i polskiego krajobrazu regulacyjnego. Inicjatywy te podkreślają znaczenie wspierania kultury zgodności jako kluczowego czynnika dla powszechnej adopcji kryptowalut w Polsce.

Binance pozostaje blisko swoich użytkowników

W ciągu ostatnich lat Binance zetknął się z ogromną skalą kontroli ze strony organów regulacyjnych na całym świecie, czego kulminacją były rezolucje kilku amerykańskich agencji pod koniec 2023 r. Stanowiły one punkt zwrotny dla organizacji, w kontekście pokonania historycznych problemów, pozwalając wyznaczyć dalszą ścieżkę rozwoju przy jednoczesnym skupieniu się na compliance. Okres transformacji był wyzwaniem, ponieważ Binance musiał zrównoważyć́ swoje działania pomiędzy dostosowaniem pierwotnej struktury do nowych wymogów z budowaniem programu zgodności i ciągłym jego ulepszaniem w trakcie wprowadzanych zmian.

Działanie w wielu krajach, w różnych ramach prawnych, niesie za sobą dodatkowe wyzwania. Binance musi nieustannie dostosowywać swoje usługi i oferty do istniejących, nowych oraz zbliżających się regulacji w różnych jurysdykcjach. Zdolność adaptacji ma kluczowe znaczenie dla utrzymania zgodności z przepisami, przy jednoczesnym świadczeniu usług dla użytkowników na całym świecie. Podczas gdy wielu graczy w przestrzeni kryptowalut działa transgranicznie, bez lokalnej obecności, strategia Binance polega na pozostawaniu blisko swoich użytkowników, poprzez odpowiadanie na specyficzne potrzeby każdej społeczności i przestrzeganie lokalnych wymogów regulacyjnych. Takie podejście buduje nie tylko zaufanie wśród lokalnych władz, ale również zapewnia bezpieczeństwo użytkowników.

Na przykład w Polsce Binance Poland (forma prawna to Binance Poland sp. z o.o.) wyróżnia się jako jedyny zarejestrowany podmiot prowadzący działalność w zakresie walut wirtualnych (VASP) wśród głównych globalnych giełd, takich jak Crypto.com czy Coinbase. Świadczy to o zaangażowaniu Binance Poland w przestrzeganie lokalnego reżimu regulacyjnego. Dzięki swojej obecności Binance nie tylko ma zdolność do adaptacji regulacyjnej, lecz także bezpośrednio angażuje się w relacje z użytkownikami, udowadniając, że globalna giełda może i powinna służyć im lokalnie.

Ponadto Binance Poland aktywnie uczestniczył w dyskusjach na temat polskiego otoczenia regulacyjnego. Spółka była partnerem przy znaczących wydarzeniach, takich jak Fight FinCrime Forum 2024, który odbył się podczas Warsaw Finance Week oraz FinTech & InsurTech Financial Congress 2024. Podczas tych wydarzeń reprezentanci Binance Poland byli zaangażowani w tematy związane ze współpracą między instytucjami finansowymi a rynkiem krytpowalut, a także adopcją aktywów cyfrowych w Polsce.

Wraz z ewolucją rynku kryptowalut w UE Binance dostrzega potencjał również w Polsce i stale angażuje się w dyskusje z przedstawicielami tradycyjnego rynku finansowego w celu budowania mostów pomiędzy zdecentralizowanym a tradycyjnymi systemami finansowymi. To zaangażowanie ma kluczowe znaczenie dla legitymizacji kryptowalut i doprowadzenia do ich masowej adopcji.

Wiodący program zgodności w branży kryptoaktywów

Na fundament programu zgodności Binance składają się dwa kluczowe elementy: technologia wraz z zasobami oraz kultura organizacyjna.

Jeśli chodzi o pierwszy z nich, to w ciągu ostatnich lat Binance poczynił istotne inwestycje w budowanie silnych zabezpieczeń technologicznych, w tym w dogłębne monitorowanie transakcji, infrastrukturę bezpieczeństwa, mechanizmy zarządzania ryzykiem i solidne ramy operacyjne. Za tymi działaniami stoi dążenie do ciągłego dostosowywania programu do monitorowania transakcji, odpowiedniego jego ulepszania w trakcie wprowadzanych zmian oraz badanie i walidowanie jego skuteczności.

Kwestie te stają się coraz trudniejsze do rozwiązania na dużą skalę w różnych jurysdykcjach i systemach regulacyjnych. Istotne jest poświęcenie odpowiedniej uwagi procesom dotykającym bezpośrednio użytkowników, jak KYC (Know Your Customer) po kontrolę dokonywania transakcji, zarówno on-chain (rejestrowanych w blockchainie), jak i off-chain. Biorąc pod uwagę wyjątkową pozycję oraz odpowiedzialność wobec członków ekosystemu krytpowalut, działania Binance polegające na ciągłym udoskonalaniu zabezpieczeń technologicznych mają istotne znaczenie w zakresie zapewnienia solidnych mechanizmów zgodności.

Jeśli chodzi natomiast o kulturę zgodności (compliance), to jej utrzymanie jest jednym z najważniejszych celów Binance. Wymaga to ogromnego zaangażowania we wszystkich obszarach, aby nadać zgodności priorytet na każdym etapie działalności. W Binance zgodność z przepisami zajmuje najważniejsze miejsce i jest przedmiotem aktywnych dyskusji dotyczących dalszego jej udoskonalania, w celu zapewnienia możliwie najlepszej ochrony użytkownikom.

Zgodnie z podstawowymi wartościami Binance użytkownik jest bowiem zawsze na pierwszym miejscu. W związku z tym program zgodności powinien być dla użytkowników nieinwazyjny i płynnie zintegrowany z operacjami platformy. Jest to podstawowy cel, do którego dąży Binance, mając na względzie nie tylko dobro, lecz także komfort użytkownika. Zrównoważenie libertariańskiego etosu branży kryptograficznej z koniecznością współpracy z organami regulacyjnymi nie powinno się nawzajem wykluczać. Z tego względu Binance jest aktywnie zaangażowany w budowanie w ramach swojej struktury organizacyjnej nowej kultury compliance w branży krytpowalut, pozwalającej na zachowanie najistotniejszych cech zdecentralizowanych finansów, jednocześnie zapewniając bezpieczeństwo użytkowników.

Współpraca z organami ścigania i ochrona użytkowników

Należy również dodać, że Binance poczynił znaczące postępy we wspieraniu organów ścigania, obsługując dziesiątki tysięcy wezwań rocznie i przeprowadzając setki sesji szkoleniowych. Wysiłki we wspieraniu likwidacji wielu działań przestępczych we współpracy z organami ścigania na całym świecie pokazują proaktywną postawę Binance w zwalczaniu nielegalnej działalności w przestrzeni kryptowalutowej.

Binance Poland aktywnie współpracuje również z polskimi organami ścigania, zapewniając wsparcie w dochodzeniach i dzieląc się wiedzą ekspercką z policją, Centralnym Biurem Zwalczania Cyberprzestępczości oraz różnymi agencjami. Współpraca ta obejmuje prowadzenie sesji szkoleniowych oraz udzielanie informacji w sprawach wezwań, które doprowadziły do zidentyfikowania wielu sprawców cyberprzestępstw, zwiększając w ten sposób bezpieczeństwo całego sektora aktywów cyfrowych.

Ponadto Binance Poland angażuje się w wiele inicjatyw edukacyjnych i kampanii antyscamowych, których celem jest zwiększenie świadomości polskich użytkowników na temat bezpieczeństwa i najlepszych praktyk. Zapewnienie bezpieczeństwa ekosystemu kryptowalutowego i ochrona polskiej społeczności ma kluczowe znaczenie dla misji Binance Poland. To proaktywne i odpowiedzialne podejście jest niezbędne dla zrównoważonego rozwoju i adopcji kryptowalut.

W miarę rozwoju Binance jego zaangażowanie w przestrzeganie przepisów pozostaje fundamentem działalności giełdy. Inwestując w nowoczesne technologie, zasoby oraz promując kulturę zgodności, Binance dąży do ustanowienia branżowych standardów i bycia liderem w globalnej przestrzeni kryptowalutowej. To przyszłościowe podejście pozycjonuje Binance jako lidera w skali globalnej, a także lokalnej, pod względem zgodności z lokalnymi wymogami regulacyjnymi. Pozwala to również Binance nieustannie rozwijać innowacje, oferując bezpieczną i zorientowaną na użytkownika platformę w ramach zarówno globalnej, jak i lokalnej społeczności.

Partner